Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Возврат долгов с юридических лиц: взыскание дебиторской задолженности, досудебное разбирательство, порядок». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.
РАЗМЕР, СРОКИ И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ
- Стоимость услуг Исполнителя определяется Онлайн-заказе юридических услуг в соответствии с Прайс-листом. Исполнитель вправе самостоятельно вносить изменения в Прайс-лист. Стоимость оплаченных Заказчиком услуг на основании созданного Онлайн-заказа юридических услуг изменению не подлежит. Стоимость услуг Исполнителя не включает НДС в связи с применением Исполнителем упрощенной системы налогообложения.
- Юридическая услуга предоставляется в полном объеме при условии 100% (стопроцентной) предоплаты Заказчиком.
- Оплата юридических услуг производится Заказчиком в российских рублях с использованием банковской карты на веб-сайте Исполнителя после заполнения Онлайн-заказа юридических услуг. Также Заказчик может оплатить услуги Исполнителя с помощью банковской карты в Личном кабинете клиента или иным способом на основании Счета на оплату, размещенного Исполнителем в Личном кабинете клиента.
- Оплата стоимости услуг производится Заказчиком в срок не позднее 3 (трёх) дней с момента создания Заказчиком Онлайн-заказа юридических услуг. По истечении указанного срока Исполнитель вправе внести изменения в стоимость, состав и сроки оказания услуг.
- Услуги считаются оплаченными Заказчиком с момента поступлении всей суммы оплаты на расчетный счет Исполнителя.
- После проведения Заказчиком предоплаты и зачисления денежных средств на расчетный счет Исполнителя настоящий Договор вступает в силу.
- Настоящим Исполнитель и Заказчик (в дальнейшем – Стороны) договорились, что в случае, если на момент прекращения или расторжения Договора стоимость оплаченных услуг превышает стоимость фактически оказанных Исполнителем услуг, то разница между указанными суммами не возвращается, а признается внесенной Заказчиком в счет оплаты (предоплаты) услуг Исполнителя в рамках других (в том числе будущих) договоров. Для возврата указанных денежных средств Заказчик должен направить Исполнителю письменное заявление с указание полных банковских реквизитов расчетного счета.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
- Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
- Исполнитель ни при каких обстоятельствах не несет никакой ответственности по настоящему Договору за:
- какие-либо действия/бездействие, являющиеся прямым или косвенным результатом действий/бездействия каких-либо третьих сторон;
- какие-либо косвенные убытки и/или упущенную выгоду Заказчика и/или третьих сторон вне зависимости от того, мог Исполнитель предвидеть возможность таких убытков или нет;
- использование (невозможность использования) и какие бы то ни было последствия использования (невозможности использования) Заказчиком заказанных документов или шаблонов документов.
- Совокупная ответственность Исполнителя по настоящему Договору, по любому иску или претензии в отношении настоящего Договора или его исполнения, ограничивается суммой платежа, уплаченного Исполнителю Заказчиком по настоящему Договору.
- Исполнитель, надлежащим образом исполнивший свои обязательства, не несет ответственность за решения, принимаемые судом, иными государственными органами и должностными лицами, и не может нести ответственности за результат.
Что такое дебиторская задолженность
В настоящее время все организации функционируют с дебиторской задолженностью, поскольку она является частью имущества юридического лица и возникает по причине:
- Намерения компании-должника воспользоваться дополнительными, на некоторое время бесплатными, оборотными средствами.
- Возможности расширить рынок сбыта товаров, работ и услуг для организации-кредитора.
- Договорных отношений, при которых момент приобретения права собственности на товары (работы или услуги) не совпадает по времени с их оплатой.
Дебиторская задолженность входит в оборотный капитал компании, потому её увеличение грозит финансовыми потерями для компании. Для предотвращения требуется поддерживать оптимальный уровень задолженности посредством мониторинга должников и взыскания денежных средств, не уплаченных по сделке, в добровольном или принудительном порядке.
Способы взыскания дебиторской задолженности
Взыскатель располагает разнообразными способами защиты своих материальных интересов:
| Способ взыскания | Особенности | Случаи применения |
|---|---|---|
| Внесудебный | Не предполагает обращение в суд. Много вариантов для возврата долга. | Когда ситуация не критическая и не утрачена возможность добровольно вернуть долг. |
| Досудебный | Попытка получить долг без суда или перед обращением в суд в виде направления претензии. | Необходим во многих случаях перед обращением в судебные органы. |
| Судебный | Обращение в суд с иском о взыскании. | Когда предъявление претензии не сработало. |
| Обращение в правоохранительные органы | Подается заявление с просьбой возбудить уголовное дело. | Используется при наличии признаков преступления. Чаще всего – мошенничества. |
| Обращение в коллекторскую фирму. | Возможно как во внесудебном порядке (передача на аутсорсинг, продажа долга), так и после получения исполнительного листа. | Целесообразно, если самостоятельное взыскание долга не представляется перспективным. |
Самое главное — превентивная защита
Но все же самый главный момент в работе с дебиторской задолженностью — это недопущение просрочек как таковых. Поэтому очень важно ответственно подходить к выбору контрагентов. Своевременная проверка показателей компании и ее места на рынке поможет избежать необходимости взыскания, а при наличии проблем добросовестный контрагент сам оповестит вас о них и предложит начать поиск компромиссного решения.
Начиная работу с новым партнером или клиентом, обязательно проверьте данные о юридическом лице в одной из картотек для проверки контрагентов.
Четыре основных показателя, на которые стоит обратить внимание.
Дата регистрации компании.
В данном вопросе очень важно понимать, совпадает ли дата регистрации компании с заявлениями самого контрагента. Если нет, то необходимо уточнить информацию по юридическому лицу, от имени которого ваш предполагаемый контрагент действовал ранее.
Показатели доходности компании.
Основания для взыскания дебиторской задолженности
Чтобы определить основания для взыскания дебиторской задолженности, достаточно понимать, что дебиторская задолженность – это все, что должны конкретному юрлицу в денежном выражении, т.е. это долги других юрлиц и физлиц перед конкретным юрлицом.
Долги могут возникнуть по разным причинам, и, исходя из этого, основаниями для взыскания дебиторки могут быть:
- долг по договору. Например, лицо исполнило свои обязательства по договору поставки, а контрагент не заплатил
- задолженность из неосновательного обогащения. Например, заказчик перечислил подрядчику аванс, а подрядчик не исполнил свои обязательства по договору
- убытки, причиненные ненадлежащим исполнением обязательств. Например, подрядчик сделал Заказчику некачественно теплицу, что привело к гибели растений
- ущерб из-за действий лица. Например, повреждение транспортного средства, числящегося на балансе организации, что привело к дополнительным расходам
- иные случаи
Порядок взыскания дебиторской задолженности
Взыскание дебиторки предполагает, что добровольно должник отказывается перечислять кредитору причитающиеся средства. В таком случаи взыскание, как правило, осуществляется в судебном порядке, заключающемуся в следующей последовательности действий:
- подготовка и направление претензии в адрес должника
- при отсутствии добровольного исполнения требований должником, сбор необходимых подтверждающих требования кредитора документов
- подготовка и подача в суд искового заявления
- получение решения суда и исполнительного листа
- подача исполнительного документа в банк либо в службу судебных приставов
- работа с приставом по взысканию долга с должника
Судебный порядок взыскания дебиторской задолженности
В ходе предпринимательской деятельности между хозяйствующими субъектами нередко возникают проблемы, связанные с нарушением одной из сторон обязательств по договору – например, оплатить определенный товар, оказанную услугу или выполненную работу. Эта проблема особенно часто возникает, когда контрагенты договариваются об отсрочке платежа.
То есть об условии, когда выполнение обязательств одной стороны предшествует выполнению обязательств по оплате выгодоприобретателем. В связи с этим у стороны, исполнившей свои обязательства, возникает право требовать от недобросовестного контрагента возврата долга, пени и процентов за просрочку платежа.
Для решения подобных проблем сторона-кредитор прибегает к процедуре взыскания дебиторской задолженности, которая включает в себя претензионный (досудебный) и судебный порядок урегулирования разногласий между хозяйствующими субъектами. Судебный порядок взыскания дебиторской задолженности представляет собой весьма долгий и трудоемкий процесс.
Данная процедура возникает, когда никакие переговоры с должником, уведомления и иная работа результатов не принесли, в добровольном порядке обязательство исполнено не будет, и остается только принудительно взыскать долг через суд. Стоит учитывать, что для инициирования судебной процедуры должны иметься формально-юридические основания.
Как правильно составить досудебную претензию
1. Назовите документ «Претензия». Хотя суды не смотрят на названия, они смотрят на суть документа — вам будет легче доказать, что вы отправляете претензию, а не письмо. Перечислим детали и условия, которые должны быть указаны в претензии.
2. Отправитель. Укажите название, адрес и основные реквизиты компании или индивидуального предпринимателя. Инн, ОГРН (ОГРНИП). Не отправляйте претензию анонимно. Руководитель должен подписать документ и поставить печать. Если претензия подписана представителем компании, у него должна быть доверенность на ее подписание. Приложите к претензии копию доверенности.
3. Получатель. Из заявления должно быть ясно, кому оно адресовано. Укажите наименование должника — потенциального ответчика, его адрес, идентификационный номер налогоплательщика, ОГРН (ОГРНИП). Подайте претензию в компанию, с которой у вас заключен договор. Если по одному и тому же договору имеется несколько должников, направьте претензию каждому из них. Претензии могут быть направлены на имя генерального директора компании-должника, который является уполномоченным представителем организации, действующим от ее имени и в ее интересах.
4. Предмет претензии. Запишите, что именно вы требуете. Например, если вы требуете оплаты за полученный товар, запишите сумму задолженности. Если вы четко не сформулируете требования, суд не признает документ в качестве иска. Для суда не имеет значения, какова разница между суммой в иске и заявленной суммой. Если сумма в исковом заявлении выше заявленной суммы — суд признает досудебный претензионный порядок и рассмотрит иск.
5. Факты. Изложите основания и фактические обстоятельства, на которых основывается ваше требование. Например, укажите, что вы заключили договор поставки; укажите номер и дату документа. Используйте накладную для подтверждения того, что покупатель принял товар, но не оплатил его.
6. Последствия. Предупредите другую сторону, что вы намерены обратиться в суд, если она не выполнит требование, что в таком случае вы начнете взыскание по исполнительному листу. Вы можете дополнительно заявить, что обратитесь в суд с иском о взыскании долга, пени и судебных издержек — суммы оплаты пошлины и гонорара юриста.
Для взыскания убытков, которые лицо понесло необходимо доказать:
наличие взыскиваемых убытков и их размер;
незаконное поведение, причинившее вред;
причинно-следственная связь между незаконными действиями и вытекающими из этого убытками
Прежде чем подсчитывать размер убытков и взыскивать убытки, нужно позаботиться о наличии доказательной базы, которая их подтверждает. Надежным доказательством будет первичная документация, подтверждающая взыскание убытков.
Могут быть использованы различные методы расчета ущерба: не только общий анализ документов, представленных заявителем, но и экспертиза.
Документального подтверждения достаточно, чтобы доказать фактический ущерб. Например, чек на ремонт. Сложнее доказать объем утраченной выгоды, поскольку непогашенный доход носит гипотетический характер. При определении суммы упущенной выгоды для взыскания убытков суды принимают во внимание меры, принятые лицом для ее получения, и сделанные с этой целью подготовки. Судебная экспертиза упущенной выгоды должно доказать, что возможность заработать деньги действительно существовала, но только действия ответчика стали для нее препятствием. Целесообразно использовать экспертизу не только для подтверждения суммы ущерба, но и причинно-следственной связи между потерями и действиями ответчика. У нас есть большой опыт во взыскание убытков. Взыскание убытков производиться как обычное взыскание задолженности в суде. Взыскание убытков это сложный процесс требующий большого опыта и скрупулёзного доказывания.
Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц: этапы
Если все же подобный долг образовался в фирме, то следует предпринять необходимые меры. Порядок взыскания дебиторской задолженности включает такие этапы:
- Досудебный (допретензионный) возврат. Сразу же, в первые дни возникновения просрочки кредитор должен напомнить контрагенту о задолженности: провести переговоры, оказывающие убеждающее воздействие. При невозможности личной встречи необходимо отправить письмо, связавшись по электронной почте или факсу. Если допретензионные переговоры не дали нужного результата, то разрешение вопроса переходит в стадию подачи досудебной претензии;
- Досудебное урегулирование (претензионный метод). Направление претензии в адрес контрагента – это последний шаг при добровольном разрешении сложившейся негативной ситуации. Он обязателен для дальнейшего права обращения в суд. Претензия – это профессионально составленное письмо кредитору с предъявлением требования о производстве платежа или возврате средств.
- Разбирательство в арбитражном суде. Если на выдвинутые требования, указанные в претензии, ответ от дебитора не получен, либо получен, но не устраивает кредитора, то он подает исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности. Взыскание дебиторской задолженности через суд – сложный затратный по времени, кропотливый процесс с множеством различных нюансов.
Возврат дебиторской задолженности в судебном порядке.
При условии, что по тем или иным причинам с должником не удалось договориться о возмещении дебиторской задолженности, кредитор вправе обратиться за защитой нарушенных прав и интересов в арбитражный суд. При этом срок исковой давности, во время которого может быть истребована задолженность, составляет 3 года с момента возникновения обязательств. По факту истечения указанного срока задолженность будет списана. Однако в ряде случаев срок исковой давности может быть увеличен.
Составленное с учетом правоприменительной практики и последних изменений в законодательстве исковое заявление должно быть дополнено пакетом документов и доказательной базой (договор, счета на оплату, накладные, копия претензионного письма с отметкой о получении и т.д.).
При составлении искового заявления необходимо подготовить арифметически верный расчет суммы задолженности и процентов, начисленных за просрочку платежа . По факту рассмотрения дела в суде кредитору для обращения к судебным приставам будет выдан исполнительный лист. Последними будут выявлены источники погашения дебиторской задолженности или наложен арест на имущество должника.
Срок возврата такой задолженности через суд может затянуться вследствие специфики судебной защиты. Однако своевременное вмешательство со стороны квалифицированного адвоката поможет выйти из сложившейся ситуации быстро и с минимальным ущербом, но в строгом соответствии с действующим законодательством.
В отличие от договоров факторинга и цессии, в которых меняется кредитор, при переводе долга меняется должник. При этом к новому должнику переходит право выдвигать возражения против требований кредитора. Данный вид правоотношений регулируется § 2 главы 24 ГК РФ и актуален, когда имеется цепочка дебиторов. Кстати, Президиум ВАС РФ допускает возможность перевода долга только договорных санкций (неустойки, штрафа, пени) без основных обязательств (п. 21 Обзора практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации (приложение к информационному письму от 30.10.2007 № 120)).
Для перевода долга требуется желание и возможность дебитора, а также согласие кредитора. Поскольку эта операция входит в разряд сделок с высоким риском, кредитор должен удостовериться в добросовестности потенциального дебитора. При выборе контрагента должны оцениваться его деловая репутация, платежеспособность, а также риск неисполнения обязательств и предоставление обеспечения их исполнения, наличие у контрагента необходимых ресурсов (производственных мощностей, технологического оборудования, квалифицированного персонала) и соответствующего опыта (постановление Президиума ВАС РФ от 25.05.2010 № 15658/09 по делу № А60-13159/2008-С8). Еще один аспект осмотрительности и осторожности кредитора привел Минфин России в письме от 10.04.2009 № 03-02-07/1-177: кредитор должен озаботиться получением у потенциальных контрагентов копий уставных документов, а также бумаг, подтверждающих право подписи.
12345Возникли проблемы?Оставьте заявкуПолучите
консультациюВыстроим
стратегию защитыРешим
любую проблему
- У Вас проблема?
- Оставьте заявку
- Получите консультацию
- Разработаем стратегию защиты
- Решим Вашу проблему
Обращение взыскания на дебиторскую задолженность
Суть обращения взыскания на дебиторскую задолженность заключается в переходе к взыскателю прав неплательщика на приобретение дебиторской задолженности в размере, устанавливаемом по положениям ч. 3 ст. 69 Закона «Об исполнительном производстве», но не более величины ДЗ, актуальной на дату обращения взыскания и исключительно с соблюдением тех же условий.
:
Нюансы обращения взыскания
Постановление об аресте дебиторской задолженности
Проблемы
Заключение
Общение осуществляется при:
- согласии взыскателя – в этом случае происходит перечисление положенных сумм на депозитный счет подразделения службы судебных приставов;
- отсутствии согласия – с использованием варианта реализации дебиторской задолженности на открытых торгах.
В отдельных ситуациях взыскание недопустимо. Ограничение распространяется при:
- истечении срока исковой давности для проведения процедуры;
- пребывании дебитора за пределами России в государстве, с которым у РФ отсутствует соглашение, предусматривающее предоставление правовой помощи;
- нахождении организации в состоянии ликвидации;
- прекращении осуществления деятельности в качестве юридического лица и последующем исключении из реестра организации;
- инициации процедуры банкротства.
Для обращения взыскания судебным приставом выносится постановление, которое доводится каждой стороне конфликта в течение суток после утверждения.
Медиация как способ взыскания долгов
Под медиацией принято понимать привлечение незаинтересованного лица для курирования переговоров между сторонами. Основным достоинством способа является мирное разрешение конфликта и сохранение деловой репутации должника. Арбитр обязательно должен быть независимым для обеих сторон. Привлеченная третья сторона не занимается решением спора, она лишь предлагает возможные варианты его решения, оказывает услуги консультанта. Стороны сами решают соглашаться им или нет.
Условия для разрешения конфликта подобным методом:
- каждая сторона должна обладать собственным мнением, но при это быть готова на уступки;
- отсутствие какой-либо личной выгоды для арбитра, его незаинтересованность к обеим сторонам;
- природа спора должна позволять его разрешить в досудебном порядке (если взыскание связано с уголовным судопроизводством, это невозможно).